Analista financiero

Horario de trabajo

Los analistas financieros trabajan en horarios diurnos típicos, con necesidad de hacer horas extraordinarias o trabajar por la noche en función de las necesidades del cliente. El trabajo suele realizarse en interiores, con necesidad de viajar de vez en cuando.  

Tareas típicas

• Review client financials (income statements, balance sheets, cash flow) to assess their capital needs, investment budgets, and risk tolerance
• Estudiar tipos de inversión y carteras para recomendar a los clientes.
• Sugerir soluciones de inversión, reestructuración de la deuda, refinanciación y otras soluciones a los problemas financieros de una empresa.
• Preparar informes y materiales de presentación con gráficos explicativos para ayudar a los clientes a comprender las opciones.
• Estudiar empresas cuyas acciones puedan ser potencialmente buenas inversiones. Realizar las visitas necesarias
• Evaluar datos históricos de ventas inmobiliarias para prever si una propiedad es una inversión viable.
• Utilizar modelos y programas financieros para ayudar a desarrollar estrategias de inversión.
• Prestar atención a las tendencias económicas y empresariales locales, nacionales y mundiales.
• Preparar y ejecutar planes de acción aprobados para inversiones, transacciones y operaciones financieras.
• Trabajar con banqueros de inversión, contables, personal de relaciones públicas, abogados y otras partes interesadas.
• Evaluar el rendimiento de las inversiones existentes y recomendar ajustes o ventas
• Buscar nuevas oportunidades para diversificar, aumentar los beneficios potenciales y mitigar el riesgo.
• Comparar valores de distintos sectores
• Analizar datos sobre precios, rendimientos y estabilidad
• Colaborar, según sea necesario, con los organismos gubernamentales. Garantizar el cumplimiento de la normativa y la legislación.
• Ayudar a los clientes a comprender las implicaciones fiscales de las inversiones

Responsabilidades adicionales

• Manténgase al día leyendo publicaciones financieras
• Find “green” investment opportunities
• Anunciar los servicios para atraer a nuevos clientes, según sea necesario.
• Formar y orientar a los nuevos analistas

Habilidades blandas

• Escucha activa
• Adaptabilidad
• Analítica
• Orientado al cumplimiento
• Pensamiento crítico
• Orientado al detalle
• Disciplina
• Visión financiera
• Paciencia
• Persistencia
• Persuasión
• Planificación y organización
• Habilidades para resolver problemas
• Escepticismo
• Buen juicio
• Gran capacidad de comunicación
• Trabajo en equipo
• Gestión del tiempo 

Habilidades técnicas

• Conocimientos de matemáticas y contabilidad
• Conocimientos sólidos de economía e inversiones
• Familiarity with applicable laws governing the securities industry, such as: 
• Ley Dodd-Frank de reforma de Wall Street y protección de los consumidores de 2010
• Ley de Asesores de Inversión de 1940
• Ley de Sociedades de Inversión de 1940
• Ley "Jumpstart Our Business Startups" de 2012
• Ley Sarbanes-Oxley de 2002
• Ley de valores de 1933
• Ley del Mercado de Valores de 1934
• Ley de Fideicomisos de 1939
• Analytical software such as SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableau, and MicroStrategy
• Other digital tools including Excel, SQL, VBA, Python, and R 

• Bancos
• Servicios de intermediación crediticia
• Sociedades financieras de inversión
• Compañías de seguros
• Fondos de pensiones
• Empresas privadas y corporaciones
• Corredores inmobiliarios

Los inversores confían mucho en la experiencia de sus equipos de analistas financieros. Unas buenas inversiones pueden equivaler a rentabilidad y estabilidad a largo plazo, lo que a menudo se traduce en trabajo continuo para los empleados de una empresa. Las malas inversiones pueden hacer que una empresa sufra pérdidas financieras significativas, que lleven a reducciones de plantilla, despidos de trabajadores o incluso a la quiebra. 

Expectations run high and Financial Analysts must work hard to conduct thorough research and create accurate models to forecast the best investments for their clients’ needs. As Zippia points out, “while financial analysts are usually paid well, it comes at the cost of a healthy work-life balance in many cases.” Potentially long hours and the stress from so much pressure causes some analysts to experience burnout. 

The economy has been seeing turbulent times, with investors riding a rollercoaster as stocks, mutual funds, ETFs, real estate, and crypto prices have fluctuated in unpredictable ways. Such volatility is the opposite of what most Financial Analysts want to see when it comes to wealth building, yet there haven’t been many safe harbors lately. There are relatively safe options such as savings accounts, bonds, treasury bills, and similar items, but the return on such low-risk investments may not even keep up with inflation. Meanwhile, some analysts do suggest taking advantage of lowered stock prices, advocating a “buy the dip” strategy while stocks are “on sale.” 

The digitalization of currency has become a growing trend, with plenty of investors viewing cryptocurrencies and NFTs (non-fungible tokens) as an intriguing alternative to traditional investment vehicles. Indeed, venture capitalists alone sank over $33 billion in crypto and blockchain in 2021. Meanwhile, trading apps have utterly revolutionized how everyday people trade, which in turn impacts the overall market greatly. 

Financial Analysts may have always enjoyed learning about money, how it works, and how it can be used to make even more money! Growing up, they might have been entrepreneurs who launched their own side hustles online or in-person. They could have enjoyed playing around with stocks and cryptos, trading via mobile apps and engaging in online forums. It’s possible they liked math, finance, economics, and programming classes in school. Others might have come to them for help or advice about investments, leading them to realize they could turn their skills into a well-paid profession one day!